Der Begriff wurde von Nassim Nicholas Taleb in seinem 2001 erschienenen Buch „Fooled by Randomness“ geprägt und basiert auf der Analogie, dass vor der ersten europäischen Sichtung schwarzer Schwäne in Australien angenommen wurde, dass alle Schwäne weiß seien. Schwarze Schwäne sind äußerst selten und ihre bloße Entdeckung widerlegte einen Glauben, den viele Menschen für selbstverständlich gehalten hatten.
Taleb argumentiert, dass wir Zufälligkeit oder Volatilität oft mit Risiko verwechseln. Risiken können erkannt, gemessen und gesteuert werden. Black-Swan-Events hingegen können das nicht. Wir können uns nur auf sie vorbereiten, indem wir verstehen, dass sie passieren können und werden.
Merkmale von Black-Swan-Events:
1. Ausreißer :Sie liegen außerhalb des Bereichs normaler Erwartungen.
2. Extreme Auswirkungen :Sie haben erhebliche, weitreichende und folgenreiche Auswirkungen.
3. Retrospektive Vorhersehbarkeit :Im Nachhinein erscheinen sie oft vorhersehbar.
4. Erläuterungen :Für diese Ereignisse gibt es im Nachhinein typischerweise einfache Erklärungen, die eine Illusion von Vorhersehbarkeit erzeugen.
5. Seltenheit :Sie treten selten und unerwartet auf und sind daher schwer vorherzusagen.
Beispiele für Black Swan-Ereignisse sind die Finanzkrise von 2008, die Terroranschläge vom 11. September 2001, die COVID-19-Pandemie und der Aufstieg von Donald Trump.
Das Verständnis des Konzepts von Black Swan-Ereignissen ist in verschiedenen Bereichen wie Finanzen, Wirtschaft und Risikomanagement von entscheidender Bedeutung, da es den Einzelnen dazu ermutigt, sich unsicherer und potenziell schädlicher Ereignisse bewusster zu werden, die auftreten können.